Plano Sucessório com Testamento

Um plano baseado em testamento coloca os seus desejos por escrito: quem recebe os seus bens, quem administra o seu dinheiro se você não puder e quem toma decisões médicas por você quando você mesmo não puder. Sem um testamento válido, a lei da Carolina do Norte geralmente decide quem recebe os bens que passam pelo seu espólio, e um tribunal pode precisar nomear alguém para agir por você.

O que cada documento faz

• Testamento. Diz quem recebe os seus bens e nomeia o testamenteiro que administra o seu espólio. Se você tiver filhos menores, pode nomear o tutor que você escolheria. Alguns bens, como uma conta com beneficiário designado, passam fora do testamento, por isso também verifico como você é dono das suas coisas.
• Procuração financeira. Nomeia alguém de sua confiança para cuidar do dinheiro e dos bens por você, como pagar contas e administrar contas bancárias. Pela lei da Carolina do Norte, ela pode continuar válida se você perder a capacidade mais tarde.
• Procuração para cuidados de saúde. Nomeia alguém que se importa com você para tomar decisões sobre o seu tratamento quando você não puder.
• Testamento vital. Registra os seus desejos sobre tratamentos que prolongam a vida se você tiver uma doença terminal, estiver permanentemente inconsciente ou tiver demência avançada, e não puder decidir por si mesmo.
• Autorização HIPAA. Permite que médicos e planos de saúde compartilhem as suas informações de saúde com as pessoas que você indicar.

Nem todos precisam de todos os documentos. Conheço seus objetivos, sua família e o que você possui, e depois recomendo os que se ajustam. Os US$ 1.250 cobrem todo o plano.

O que decidimos juntos

• Quem recebe os seus bens, e em que proporções.
• Quem administra o seu espólio como testamenteiro, e quem o substitui se essa pessoa não puder.
• Quem você escolheria para criar os seus filhos menores, se tiver.
• Quem cuida do seu dinheiro se você não puder, e quem toma decisões médicas por você.
• Os seus desejos sobre tratamentos que prolongam a vida.

Explico cada escolha em linguagem simples, e o que ela significa para a sua família, antes de você assinar.

Preço

US$ 1.250 por um adulto.* Cobre o planejamento, a redação, uma rodada de revisões, a orientação para a assinatura, a revisão dos seus documentos assinados e o encerramento.

Os custos externos são à parte: taxas do notary public (tabelião nos EUA) (até US$ 10 por assinatura), uma testemunha paga se for necessária, impressão e envio, e quaisquer taxas de registro ou cópias autenticadas. Se um tabelião for até você, você paga apenas a quilometragem pela tarifa federal, e somente se concordar por escrito antes.

* Não inclui: um trust em vida (living trust), ou qualquer coisa que já esteja em um trust; um trust separado e independente (o seu próprio testamento pode reter a parte de um filho ou neto jovem até a idade que você escolher, e isso está incluído); escrituras, ou transferência de titularidade ou registro de bens; imóveis fora da Carolina do Norte; um negócio que não seja uma empresa individual ou uma LLC da Carolina do Norte da qual você é o único dono, ou qualquer trabalho sobre o próprio negócio, como mantê-lo funcionando, indicar quem o administra, ou um acordo de compra e venda entre sócios ou um acordo de operação (operating agreement); administrar o espólio de alguém que já faleceu. Se a sua situação precisar de algum desses itens, eu aviso antes de você assinar qualquer coisa. Algumas outras situações, como um espólio que possa dever imposto sobre herança ou um beneficiário com deficiência, também precisam de outro tipo de plano. Eu aviso no início se a sua for uma delas.

Planos para casais

Um casal, casado ou não, pode preparar os dois planos sucessórios juntos. Cada um recebe os seus próprios documentos, decide o que eles dizem e assina apenas os seus. Os dois precisam morar na Carolina do Norte.

• Um único advogado para os dois. Represento vocês juntos. Tudo o que qualquer um de vocês me disser sobre os planos é compartilhado com os dois, então não posso guardar um segredo de um de vocês em relação ao outro.
• Qualquer um de vocês pode encerrá-la. Qualquer um de vocês pode encerrar a representação conjunta a qualquer momento, e deve me confirmar isso por escrito. Quando ela termina, deixo de representar os dois. Só posso continuar representando um de vocês se o outro der o seu consentimento por escrito, depois que eu explicar o que isso significa, e se continuar não criar nenhum conflito. Se um de vocês precisar de um advogado do seu lado contra o outro, cada um precisará do seu próprio advogado.
• Se vocês não forem casados. A lei da Carolina do Norte dá ao cônjuge sobrevivente direitos que não dá a um parceiro não casado, então cada um recebe do outro apenas o que os documentos do outro, as designações de beneficiários e os títulos de propriedade determinarem.

US$ 2.000 por duas pessoas. Os custos externos, como as taxas do tabelião, são à parte. Ficam de fora os mesmos itens que para um adulto.

Como funciona

1. Envie uma mensagem curta ou use o formulário de contato.
2. Se eu puder ajudar, você assina um contrato de prestação de serviços por escrito.
3. Redijo seus documentos. Você tem uma rodada de revisões.
4. Você assina pessoalmente na Carolina do Norte, com duas testemunhas e um tabelião: com um tabelião perto de você, no meu escritório em Raleigh ou na sua casa. Eu oriento você em cada documento e reviso o conjunto assinado.
5. Os originais chegam até você pelo correio, além de cópias eletrônicas.

Um plano costuma levar de 2 a 4 semanas da nossa primeira conversa até a assinatura. É um prazo habitual, não uma promessa.