Plan Patrimonial con Testamento

Un plan basado en un testamento pone sus deseos por escrito: quién recibe sus bienes, quién administra su dinero si usted no puede y quién toma decisiones médicas por usted cuando usted no puede tomarlas. Sin un testamento válido, la ley de Carolina del Norte generalmente decide quién recibe los bienes que pasan por su patrimonio, y es posible que un tribunal tenga que nombrar a alguien para actuar por usted.

Qué hace cada documento

• Testamento. Dice quién recibe sus bienes y nombra al albacea que liquida su patrimonio. Si tiene hijos menores, puede nombrar al tutor que usted elegiría. Algunos bienes, como una cuenta con un beneficiario designado, pasan fuera del testamento, por eso también reviso cómo es dueño de sus cosas.
• Poder notarial financiero. Nombra a una persona de su confianza para manejar el dinero y los bienes por usted, como pagar cuentas y administrar cuentas. Según la ley de Carolina del Norte, puede seguir vigente si usted pierde la capacidad más adelante.
• Poder notarial para atención médica. Nombra a alguien que se preocupa por usted para tomar decisiones sobre su tratamiento cuando usted no pueda.
• Testamento vital. Deja constancia de sus deseos sobre los tratamientos para prolongar la vida si tiene una enfermedad terminal, está permanentemente inconsciente o tiene demencia avanzada, y no puede decidir por sí mismo.
• Autorización HIPAA. Permite que los médicos y los planes de salud compartan su información médica con las personas que usted nombre.

No todos necesitan todos los documentos. Conozco sus metas, su familia y lo que posee, y luego le recomiendo los que se ajustan. El precio de US$1,250 cubre todo el plan.

Lo que decidimos juntos

• Quién recibe sus bienes, y en qué proporciones.
• Quién liquida su patrimonio como albacea, y quién lo reemplaza si esa persona no puede.
• A quién elegiría para criar a sus hijos menores, si los tiene.
• Quién maneja su dinero si usted no puede, y quién toma decisiones médicas por usted.
• Sus deseos sobre los tratamientos para prolongar la vida.

Le explico cada decisión en lenguaje sencillo, y lo que significa para su familia, antes de que firme.

Precio

US$1,250 por un adulto.* Cubre la planificación, la redacción, una ronda de revisiones, la orientación para la firma, la revisión de sus documentos firmados y el cierre.

Los costos externos son aparte: honorarios del notario público (notary public) (hasta US$10 por firma), un testigo pagado si se necesita, impresión y envío, y cualquier tarifa de registro o copias certificadas. Si un notario público va a donde usted está, solo paga el kilometraje a la tarifa federal, y solo si lo acepta por escrito antes.

* No incluye: un fideicomiso en vida (living trust), o cualquier cosa que ya esté en un fideicomiso; un fideicomiso separado e independiente (su propio testamento puede retener la parte de un hijo o nieto joven hasta la edad que usted elija, y eso sí está incluido); escrituras, o el cambio de titularidad o el registro de bienes; bienes inmuebles fuera de Carolina del Norte; un negocio que no sea un negocio de propietario único o una LLC de Carolina del Norte de la que usted es el único dueño, o cualquier trabajo sobre el negocio en sí, como mantenerlo en marcha, nombrar quién lo dirige, o un acuerdo de compraventa entre socios o un acuerdo operativo (operating agreement); liquidar el patrimonio de alguien que ya falleció. Si su situación necesita algo de esto, se lo digo antes de que firme cualquier cosa. Algunas otras situaciones, como un patrimonio que podría deber impuesto sucesorio o un beneficiario con una discapacidad, también necesitan otro tipo de plan. Le digo al principio si la suya es una de ellas.

Planes para parejas

Una pareja, casada o no, puede preparar ambos planes patrimoniales juntos. Cada uno recibe sus propios documentos, decide lo que dicen sus propios documentos y firma solo los suyos. Ambos deben vivir en Carolina del Norte.

• Un solo abogado para ambos. Los represento juntos. Todo lo que cualquiera de ustedes me diga sobre los planes se comparte con ambos, así que no puedo guardar un secreto de uno de ustedes frente al otro.
• Cualquiera de ustedes puede terminarla. Cualquiera de ustedes puede terminar la representación conjunta en cualquier momento, y debe confirmármelo por escrito. Cuando termina, dejo de representarlos a ambos. Puedo seguir representando solo a uno de ustedes únicamente si el otro da su consentimiento por escrito después de que yo le explique lo que eso significa, y si seguir no crea ningún conflicto. Si uno de ustedes necesita un abogado de su lado contra el otro, cada uno necesitará su propio abogado.
• Si no están casados. La ley de Carolina del Norte da al cónyuge sobreviviente derechos que no da a una pareja no casada, así que cada uno recibe del otro solo lo que establezcan los documentos del otro, sus designaciones de beneficiarios y los títulos de propiedad.

US$2,000 por dos. Los costos externos, como los honorarios del notario público, son aparte. No se incluyen los mismos elementos que para un adulto.

Cómo funciona

1. Envíe un mensaje breve o use el formulario de contacto.
2. Si puedo ayudarle, usted firma un contrato de servicios por escrito.
3. Redacto sus documentos. Usted tiene una ronda de revisiones.
4. Usted firma en persona en Carolina del Norte, con dos testigos y un notario público: con un notario público cerca de usted, en mi oficina de Raleigh o en su casa. Le guío en cada documento y reviso el juego firmado.
5. Sus originales le llegan por correo, además de copias electrónicas.

Un plan suele tardar de 2 a 4 semanas desde nuestra primera conversación hasta la firma. Es un plazo habitual, no una promesa.